O termo é comum em qualquer empresa, em especial na área administrativo-financeira. Mas pequenos empreendedores e mesmo colaboradores de áreas que não essa tem dificuldades de explicar exatamente o que é e pra que serve um fluxo de caixa. Sem entender, como eles podem ajudar a manter a saúde financeira da empresa?
Então vamos às definições: o fluxo de caixa nada mais é que uma forma de controlar a movimentação financeira da companhia, verificando entradas e saídas de dinheiro das mais diversas fontes possíveis: pagamentos a funcionários, impostos, juros bancários, custos de produção, total em vendas, recebíveis a vencer e outros números entram em planilhas para que se possa verificar a saúde financeira e a movimentação da empresa.
Esse levantamento é fundamental. É a partir dele que os responsáveis recebem os subsídios para a tomada de decisões no negócio, dando maior visão estratégica sobre a companhia.
Segundo o, o Serviço de Apoio às Micro e Pequenas Empresas (neste artigo), as vantagens da manutenção do controle do fluxo de caixa são variadas, mas com especial destaque:
1. Avaliar se o recebimento por vendas será suficiente para cobrir gastos assumidos e previstos.
2. Antecipar decisões quanto à falta ou sobra de dinheiro na empresa.
3. Ter subsídios para ajustar o preço de venda para cima ou para baixo.
4. Verificar a possibilidade de realizar promoções e liquidações.
5. Confirmar se os recursos financeiros próprios serão suficientes para tocar o negócio ou se há necessidade de buscar dinheiro extra.
Um bom controle de fluxo de caixa deve, além de contar com dados bem apurados, ter periodicidade – diária, semanal, quinzenal ou mensal -, sob pena de não ajudar o gestor na tomada de decisão no tempo certo.
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3 respostas em “Afinal de contas, o que é um fluxo de caixa?”
[…] um balanço de como foi o ano, se possível verifique como ficou seu fluxo de caixa por tipo de despesa e receita, o que deve lhe ajudar a ter uma melhor visualização dos tipos de gastos e receitas que podem ser […]
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